Enorme berg onverzekerde spaargelden bij
grootste banken VS
Vier van de grootste banken op Wall Street hebben $3,2 biljoen aan
onverzekerde deposito's – wat de overstap van de Democratische senator
Schumer naar de Republikeinen om een overheidssluiting te voorkómen,
kan verklaren.
Tijdens de politieke carrière van de Amerikaanse senator Chuck Schumer
(D-NY) waren drie van zijn vijf grootste campagnedonoren grootbanken van
Wall Street – Goldman Sachs, Citigroup en JPMorgan Chase. Zijn op
één na grootste campagnedonor tijdens zijn politieke carrière bestaat
uit de partners en werknemers van het grote advocatenkantoor Paul Weiss,
waar zijn broer, Robert, actief betrokken is bij fusies en overnames
door grote bedrijven die op Wall Street beursgenoteerd zijn. Paul Weiss
vertegenwoordigt als bedrijf enkele van de grootste banken en
handelshuizen op Wall Street.
Vorige week maakte Schumer, de leider van de minderheid in de
Amerikaanse Senaat, een grote draai tussen woensdag en vrijdag. Op
woensdag beloofde hij dat de Democraten standvastig zouden blijven
stemmen tegen de Republikeinse versie van een Continuing Resolution (CR)
om de federale overheid open te houden, een wetsvoorstel waartegen de
meerderheid van de Democraten in het Congres fel gekant was, omdat zij
het zagen als een klap in het gezicht van de Amerikaanse arbeidersklasse.
Vrijdag was Schumer al van gedachten veranderd en had hij vóór het
wetsvoorstel gestemd, wat de progressieven in de partij woedend maakte.
Schumer legde zijn draai als volgt uit op de Senaatsvloer: “Hoe slecht
de CR ook is aangenomen, het toestaan dat Donald Trump nog meer macht
krijgt via een overheidssluiting is een veel slechtere optie.”
Het sluiten van de Amerikaanse overheid zou een onmiddellijke negatieve
impact hebben gehad op de aandelenkoersen op Wall Street, de Amerikaanse
dollar, mogelijk de kredietwaardigheid van de Amerikaanse staatsschuld
en het zou de bestaande dreiging van onverzekerde spaargelden die uit
Amerikaanse banken verdwijnen, vergroten. Daarmee zou de dreiging van
een nieuwe bankencrisis toenemen, die mogelijk erger zou zijn dan die
van het voorjaar van 2023.
Op 14 november 2023 getuigde de toenmalige voorzitter van de Federal
Deposit Insurance Corporation (FDIC), Martin Gruenberg, voor de
Senaatscommissie voor Bankzaken over de reden waarom zijn organisatie
miljarden dollars moest uitbetalen als gevolg van de voorjaars-bankruns.
Gruenberg onthulde dat de grootste verliezen voor het Deposit Insurance
Fund, toen Silicon Valley Bank (SVB) en Signature Bank in maart failliet
gingen, niet voortkwamen uit slechte leningen of onder water staande
schuldinstrumenten, maar uit het feit dat de FDIC de onverzekerde
spaargelden van de banken moest compenseren. (De FDIC stelde de banken
tijdelijk onder curatele toen ze failliet gingen totdat ze verkocht
konden worden.)
Gruenberg verklaarde het volgende: “Per 30 juni 2023 schatte de FDIC de
kosten voor het faillissement van SVB en Signature Bank op in totaal $
18,5 miljard. Van die geschatte totale kosten van $ 18,5 miljard schatte
de FDIC dat ongeveer $ 15,8 miljard toe te schrijven was aan de kosten
van het dekken van onverzekerde spaargelden als gevolg van de bepaling
van het systeemrisico die op 12 maart 2023 werd gemaakt, na de sluiting
van SVB en Signature Bank.”
De bankencrisis van 2023 veroorzaakte een paniekrun op banken, waarbij
spaarders hun onverzekerde spaargelden opnamen bij banken van kust tot
kust, ook bij de allergrootste banken. (De federale depositogarantie is
gemaximeerd op $ 250.000 per spaarder per bank.)
Wat de meeste Amerikanen niet weten, is dat de enorme hoeveelheid
onverzekerde spaargelden die geconcentreerd zijn bij slechts vier banken
op Wall Street, de Amerikaanse economie zouden kunnen laten instorten
als er een run op deze instellingen zou plaatsvinden.
Volgens de Call Reports voor de periode die eindigde op 31
december 2024, waren de onverzekerde spaargelden bij de binnenlandse
vestigingen van de volgende vier megabanken als volgt:
- JPMorgan Chase: $1,15 biljoen
- Wells Fargo: $652,7 miljard
- Citibank, NA (onderdeel van Citigroup): $ 594,5 miljard
- Bank of America: $821,9 miljard.
De binnenlandse onverzekerde spaargelden van de bovenstaande vier banken
bedragen in totaal $ 3,2 biljoen (!). Dat is 202 keer het bedrag aan
verliezen op onverzekerde spaargelden die de FDIC moest absorberen in de
bankencrisis van 2023.
Er wordt gezegd dat de aandelenmarkten “leiden tot grote zorgen”, wat ze
het grootste deel van januari al deden. Maar markten storten in onder
een zee van chaos, wat sinds februari de gangbare beschrijving is van de
Trump-regering.
Het andere opvallende nieuws dat mogelijk verband houdt met Schumers
draai in het Republikeinse uitgavenplan, is dat Donald Trump op dezelfde
dag (afgelopen vrijdag) dat de Senaat over het plan stemde en het
goedkeurde, een uitvoerend bevel ondertekende dat de mogelijkheid van
het advocatenkantoor van Schumers broer, Paul Weiss, om te blijven
bestaan, potentieel zou kunnen belemmeren.
Het uitvoerend besluit ontnam de vele advocaten die een
veiligheidsmachtiging hadden bij het kantoor, hun veiligheidsmachtiging.
Dit betekent dat het kantoor belangrijke zaken moet laten vallen die het
nodig achtten om geheime overheidsdocumenten voor hun cliënten te
beoordelen. Ook zal het bedrijf geen nieuwe zaken meer aannemen die
betrekking hebben op geheime overheidsdocumenten.
In het bevel stond dat de veiligheidsmachtigingen zouden worden
opgeschort ‘in afwachting van een beoordeling of dergelijke machtigingen
in overeenstemming zijn met het nationale belang’. De Executive Order
blokkeerde ook de toegang van advocaten van Paul Weiss tot
overheidsgebouwen en bleef stil over de vraag of dat ook federale
rechtbanken omvatte. De Order voorkwam ook dat het advocatenkantoor
federale banen kreeg en geld ontving uit federale contracten.
Elk groot bedrijf en Wall Street-kantoor waarmee Paul Weiss al 150 jaar
zaken doet, begrijpt dat het op Donald Trumps groeiende lijst van
zwarte-lijst advocatenkantoren staat. Dat zal een huiveringwekkende
impact hebben op het vermogen om nieuwe klanten aan te trekken totdat de
zaak voor de rechtbanken is gekomen.
Paul Weiss heeft veel bedrijven op Wall Street er makkelijk vanaf kunnen
laten komen voor ernstige misdaden. Maar dat is niet de basis van Trumps
aanval op het bedrijf. De Executive Order draait helemaal om
persoonlijke wraak voor Trump.
Trump citeert in het uitvoerend bevel specifiek de vertegenwoordiging
van de procureur-generaal van het District of Columbia door het
advocatenkantoor tegen de aanslagplegers van 6 januari (die Trump in het
ambt probeerden te houden); en het zegt over een voormalige advocaat-partner
van Paul Weiss, Mark Pomerantz, die zich bij het kantoor van de officier
van justitie van Manhattan heeft aangesloten, dat hij dat deed "uitsluitend
om een vervolging tegen mij te bewerkstelligen..."
[Alle links, bronnen, documenten en meer informatie uitsluitend voor abonnee's]
[18 maart 2025]
Afdrukken
Doorsturen
